违约率上升，但在加拿大其他地区有所下降。多伦多和温哥华的抵押贷款违约率上升，而加拿大其他地区则有所下降。2020年一季度，全国违约率达到0.29%，较去年同期下降3.3%。相比之下，多伦多达到0.11%，同比增长10%。温哥华也出现了类似的趋势，违约率升至0.13%，较去年同期增长8.33%。每个市场都有不同的违约率范围，所以违约率和变化的关系并不那么重要。在全国范围内，情况正在改善——尤其是像蒙特利尔这样的地方，这是多年来的最低水平。多伦多和温哥华？没那么多。

近四分之一的加拿大人现在使用CERB，加拿大的紧急福利

自CERB成立以来，许多加拿大人就一直在使用它。截至8月2日，独立申请人851万人，较上月增长3.25%。这约占总人口的22.42%，占活跃劳动力的47.71%。

第一季度对加拿大家庭的净资产产生了重大影响。2020年第一季度，加拿大人净资产总额降至11.29万亿美元，较上一季度下降3.78%。这是十年来最大的季度跌幅，仅次于2008年第三季度的跌幅。对于那些想查看时间表的人来说，这是大萧条之前的季度。

在加拿大的HELOC，信用卡和汽车贷款的违约率已经上升到很多年了

此后全国达到最高水平，房贷违约率有所下降，但其他地区有所上升。到2020年一季度，汽车贷款增幅最大，达到2.14%，同比增长16.94%。HELOC也大幅增长至0.17%，同比增长6.25%。事实上，抵押贷款是多年来唯一没有达到高违约率的主要信贷部分。

多伦多房地产

随着城市库存的增加，多伦多地产也加入了郊区的行列。

大多伦多地区的房地产，尤其是独立住宅，正在郊区蓬勃发展。当地房地产委员会公布，7月份销售额为11081，比去年同期增长28.92%。多伦多占总销售额的3577%，同比增长15.01%。随着905销量的增加，新上市的数量并没有增加，反而超过了在纽约的销量。大部分偏差归因于郊区独立销售的增长和纽约公寓数量的增加。