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爸爸妈妈银行是英国第九大银行

所谓的“妈妈和爸爸”银行今年将推动£65亿,帮助他们的孩子买房,这使得英国的第九大银行。

这个数字是明显高于他们先进的£50亿2016年,一项研究显示,Legal & General和经济咨询中心。

父母将提供存款超过298000抵押贷款,帮助子女买房集体价值£750亿。

总体而言,他们将参与今年英国26%的房地产交易,他们的贷款与约克郡建房协会(Yorkshire Building Society)相当。

为什么会这样?

造成这种情况的主要原因是,房价的上涨速度远远快于收入,这意味着人们的负担能力变得越来越紧张。

与此同时,贷款机构仍在继续向借款人索要大笔存款,以获得最佳交易资格,同时它们还收紧了支付能力标准,不太愿意提高贷款收入比。

与此同时,许多年轻人在支付了高昂的学费之后,背负着沉重的债务离开了大学,使得他们的储蓄所剩无几。

Legal & General的首席执行官奈杰尔•威尔逊(Nigel Wilson)表示:“父母们希望帮助自己的孩子过上更好的生活,父母的银行证明了他们的慷慨,但这也是我们房地产市场崩溃的一个症状。”

它影响谁?

研究表明,年轻人进入房地产行业的难度越来越大。

2016年,三分之一的首次购房者需要家人和朋友的帮助,但今年这一数字预计将跃升至42%。

同时,被给予的援助金额平均预测从£17500 -£21600。

千禧一代是父母银行(Bank of Mum and Dad)最大的资金接受者,其中79%的资金流向了30岁以下的人群。

听起来很有趣。背景是什么?

代际公平并不是唯一的问题,只有40%的父母说他们能够为所有的孩子提供平等的支持。

无论他们的孩子选择住在哪里,大多数父母都会提供固定数量的帮助。

只有五分之一的人会提供更多的帮助,如果他们的孩子在更昂贵的地方购买的话。

也就是说,39%的在伦敦买房的年轻人得到了父母的支持。

抵押贷款经纪人的首席执行官马克哈里斯SPF私人客户,说:“父母希望保持控制他们的储蓄可以考虑替代简单的把他们移交,如巴克莱跳板抵押贷款或家庭建设社会家庭抵押贷款,储蓄抵消对抵押贷款安全,但父母让他们日后回来。”

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