美国的房屋所有权并不像以前那么普遍 - 特别是对于今天的年轻人。

这是斯坦福长寿中心对新一代住房趋势的新调查的主要内容。

住房拥有率在2016年降至63% - 半个世纪以来的最低水平，并且低于2005年底的近70%的历史最高水平，即次级贷款的高峰期。为何延迟?一旦有了家庭，人们往往想要扎根。事实上，30岁时拥有房屋的可能性已经使已婚和有孩子的人增加了近30个百分点。

但今天的年轻人并不急于结婚和复制。

1960年，女性和男性首次结婚的平均年龄是20岁出头。今天，第一次婚姻的中位年龄接近30岁。同时，根据城市研究所的数据，2015年，有孩子的18至34岁的已婚家庭比例从1990年的37%降至25%。智囊团在华盛顿特区

学生债务的增长是解释年轻人房屋所有权下降的另一个因素。毕业时的平均债务目前约为30,000美元，高于20世纪90年代初通胀调整后的16,000美元。

斯坦福大学的研究人员计算，那些仍然在30岁时偿还学生贷款的人比那些从未借过教育费用的人所拥有房屋的可能性低32个百分点。

西姆斯说，由于在以后的生活中购买房产，千禧一代可能进入老年时期，财务安全性较低。

“房屋所有权是为退休做好准备的试金石之一，”她说。“在50岁或60岁的时候购买房屋对于30年退休的资金来说并不是一件好事。”