储备银行的老板说，澳大利亚的房价下跌是可控的，不太可能破坏该国经济的增长。

事实上，价格下跌将使房产更便宜，澳大利亚央行行长Philip Lowe周三上午发表讲话说。

虽然目前全国房价下跌9%并不寻常，但Lowe先生在悉尼举行的AFR商业峰会上表示，这并不是前所未有的，并指出2010年，2008年和20世纪80年代的另外两次类似的下跌。

回应去年发布的澳大利亚央行报告，劳先生指出，由于导致价格下跌而非利率上升或失业率上升，住房供应的“缺乏灵活性”是“应对人口增长的巨大变化”的情况。过去的下降。

他说，西澳大利亚州和新南威尔士州对人口繁荣的反应迟缓。

“在2000年代中期，澳大利亚的人口增长明显增加，并且在十年的大部分时间里，住房建设的回应率都有所提高，”罗威先生说。

“计划获得理事会批准，安排融资和建造新房屋需要时间。不出所料，房价上涨。“

他说，最终建造了足够多的房屋，住房数量在二十多年来以最快的速度增长。

“同样，毫不奇怪，价格已经回应了这一额外供应。”

他还指出，澳大利亚央行与银行的谈判发现，平均而言，自2015年以来向新借款人提供的最大贷款规模下降了约20%，只有10%的人借入了他们提供的最高贷款额度。

Lowe先生表示，与银行的讨论发现申请批准率基本保持不变。

“但主要的问题是，对信贷的需求减少而非供应减少，”他说。

Lowe先生表示，无论是国内还是国外，投资者都在推动房价上涨方面发挥作用。

他说，在繁荣的高峰时期，新南威尔士州投资者的批准占全国批准的一半。

“在这十年的中期，住宅物业的外国投资激增，特别是来自中国，”他说。“最近，这种需求来源已经减弱，部分原因是由于当局管理资本流动，将资金转出中国的难度增加。”

他表示，外国投资者需求的这种转变恰逢家庭投资者情绪的变化。

他说，在目前的经济环境下，只有紧缩的劳动力市场和工资增长才能抵消房价下跌。

“考虑到这些不同的考虑因素，我们的住房市场调整对整体经济来说是可控的，”他说。

“这不太可能破坏我们的经济扩张。通过让许多人能够负担得起住房，它也会产生一些积极的副作用。“

Lowe先生表示，人们通常可以在低失业率和低利率期间偿还贷款，即使他们的家庭财务因收入增长疲软而“有时紧张”。

“我们的估计是，目前，负债自用的家庭不到5%的人有负资产，而绝大部分这些家庭的继续履行他们的抵押贷款债务，”他补充说，帮助过的一个因素较大幅度的贷款与估值比率较高的新贷款数量下降。

“澳大利亚抵押贷款的性质 - 其中有动力进行预付款 - 也有所帮助。