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物业代币化房地产投资的数字化未来

房地产标记化将增强流动性并提高全球房地产市场的效率。美国和欧洲的第一批项目已经证明了经济和技术的可行性。

物业代币化房地产投资的数字化未来

增强流动性,降低交易成本,加快流程:资产标记化的价值主张在房地产市场尤为重要,房地产市场是全球资产价值方面迄今为止最大的资产类别。

根据一份报告,专业管理的全球房地产投资市场的规模从2016年的7.4万亿美元增长到2017年的8.5万亿美元。市场状况显示,到2025年,全球房地产市场有望产生收入42.64亿美元。

领先的是亚太地区。在过去的几年里,在创造收入和销售住房数量方面,它一直是全球房地产领域最大的市场。亚洲国家人口众多,加上经济快速增长,可被视为推动力。其次是北美,欧洲,亚太地区和拉丁美洲。

无可否认,房屋净值是资本的来源,是全球趋势。即使受到市场波动的影响,它仍然是最安全的财富之一。这是数字化的并不奇怪。

苏格兰皇家银行(RBS)抵押贷款创新总监丹·萨尔蒙斯(Dan Salmons)告诉彭博社,“物业是一个成熟的[标记化]行业,可以使客户的复杂,困难过程变得更便宜,更透明。”

苏格兰皇家银行和巴克莱银行刚刚加入了一项使用区块链技术来简化房地产交易的试验。该试验涉及40名参与者,包括使用R3的Corda平台的Instant Property Network(IPN)平台。更低成本,更快速,更高效的交易,无需最少投资

对房地产进行令牌化是一个简单的过程。发行人创建财产的数字副本,将所有相关信息(例如财产的规格和所有权文件)存储在区块链中。该数字版本的财产将被分成数字代币。因此,卖方不会以100万美元的价格出售别墅,而是以每个1美元的面值出售100万个代币。

这些代币是在政府监管的安全令牌产品中发行的,并出售给主要投资者。在随后的阶段,发行者可以在数字交易所上列出令牌用于二级交易。买方可以从令牌的价格升值和智能合约中规定的权利中受益,例如,租金,利息支付和本金分配。

由于这个过程,没有100万美元购买别墅的投资者仍然可以投资该房产,最低投资额为1美元。因此,对房产进行代币化将大大增加发行人的买方基础,并将大量流动资金投入到传统的非流动性房地产市场中。

巴克莱银行集团创新部主管约翰•斯彻尔(John Stecher)表示,“当一个人想要购买一套房子时,这个过程包含了与不同企业和政府实体的一系列不同互动,这些互动可能让人不舒服。”

他们不仅“不舒服,抽出”,而且价格昂贵。律师,银行,经纪人,每个人都需要他们的蛋糕。数字投资将削减许多这些中间商,因为投资者将能够直接从发行人或通过数字交易所购买代币。因此,交易将更便宜,更快,更少官僚。第一个属性在美国和欧洲被标记化

对于平民旁观者而言,听起来像未来主义的乌托邦已经成为现实。2018年,Propellr和Fluidity在纽约曼哈顿为一个价值3000万美元的房地产项目进行了标记。该交易的上市经纪人和畅销书作者Ryan Serhant解释了这项合作的好处:“纽约市场总是很强劲,但在新建筑中以合适的价格出售可能需要一些时间。”

blockimmo,Elea Labs和Swiss Crypto Tokens AG于2019年3月在瑞士完成了首个基于区块链的房地产交易,总代币价值为300万瑞士法郎,占房产价值的20%。blockimmo的创始人兼董事总经理Bastiaan Don解释说,“传统的房地产投资及其发行计划几乎没有向前发展。”通过使用区块链,他们能够提供问题的解决方案,并提供一个“平台”。为私人和专业投资者提供首个安全的区块链产品。“

同样,位于德国的区块链创业公司brickblock上个月首次在德国对一处房产进行了标记,总价值为200万欧元。在符合条件的投资者专属的销售中,这代表了从纸质流程向数字流程过渡的又一步。

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