首先后果最高法院的解释上(AJD)支付印花税的衍生，首先是法律变幻莫测，并要求银行业是一分钱，后来。虽然由于最高法院裁决引起的法律飓风的影响，抵押贷款的正规化率没有改变一毫米，但贷款利息已经反弹至2016年以来的最低水平。

自政府下令金融实体不得不承担AJD后，差不多一个月过去了，根据该数据，他们在11月份对其抵押贷款申请的利率突然增加到2%以上。西班牙抵押协会。

这一比率经历了相当大的上升，10月份为1.93%。事实上，这是自2016年夏季以来银行收取的最高利率，超过2%。在过去两年中，银行授予的新抵押贷款利息介于1 ，8%和1.9%。最近的上涨与新的税收标准以及Euribor的新增幅相吻合，Euribor从10月的-0.15%上升至11月的-0.14% - 尽管仅此并不能解释利率的上升。新贷款。

虽然没有一家银行澄清他们将如何应对新的AJD税收，但一些高管暗示他们将不得不提高抵押贷款的价格，最终在短短三周内发生。此次促销活动还得到了国会经济委员会的决议，该委员会选择向该部门收取所有初始抵押费用，但评估除外。

然而，由于中期Octob产生的混乱和在那些谁在一个痛苦的过程，一直持续到十一月的第一个星期公证抵押贷款并没有阻止30356个抵押贷款viviend在本月正式一，这是根据INE的数据，与去年同期相比增长了20.4%。

虽然银行和公证员承认，在10月的最后几天操作的一部分被停止，高等法院对谁应当承担支付抵押税，终裁挂起在两侧的动荡不导致取消计划的运营。

其余的抵押贷款市场变量也保持不变。例如，构成的平均抵押贷款数量持续增长：10月份按年计算的抵押贷款数量几乎达到5%，每笔交易达到127,000欧元。2013年是危机最严重的时刻，这一数额降至100,000欧元以下。就其本身而言，平均期限已经是23年。

“土壤”法院的推翻

另一方面，司法总理事会延长了西班牙全境55个专门处理土地条款和其他虐待条件的法院的工作。该措施的持续时间为一年，而不是六个月，自2017年6月1日推出以来一直如此。

这种扩展是由于这种类型的法院承担了“高工作量”。最新的统计数据显示，这些专业法官已经失败了大约55,000起案件 - 绝大多数都是在银行面前支持受影响的客户 - 尽管至少还有250,000个案件需要解决。