几乎是在第十个年头，由西班牙家庭在他们的遗产积累的抵押债务即将被减少的另一个运动作为一个导致该抵押之间的作用力与反作用力影响了金融危机的结果是：由于他们的家庭预算缩短由于失业或工资降低，债务负担已经消除，只要他们的不同现实允许它这样做。

在任何情况下，直到去年10月，西班牙银行业是522614000欧元，约占61亿比当它开始2018年减少1.5%，在那些十个月的少自2009年2月以来，家庭累积了超过677,000,000欧元的住房贷款的历史债务。

从那时起，抵押贷款的全部或部分摊还远远超过银行在危机期间及随后的经济复苏期间提供的新贷款数量。事实上，在过去两年的金融机构已经认识到了如何提高审批新的住房贷款额度，与蓬勃发展的房地产市场一线，虽然这些抵押贷款的数额尚未攻克的学分正在取消或摊销。

事实上，由西班牙银行提供的统计数据还没有从最常见的操作之一包含的数据执行抵押在今年的最后一个季度，在一般情况下，并在2018年在这最后期限圣诞节前特别是：抵押贷款的摊销以取消债务，是的，但最重要的是平衡下一份收入申报表的账目，这些账目将从4月份开始提交给财政部。最后一种选择是由仍然受益于购房一般扣除的人实施的 - 抵押贷款中每年支付的金额的15%折扣 - 对于那些在2012年之前贷款的人有效。

没有达到最大值

由于目前的利率为0%，迄今为止许多抵押贷款支付的金额并未超过9,035欧元，最多可以扣除这一概念。因此，那些人现在可以利用这个机会从抵押贷款中分摊更多的钱来完成这笔金额。与其他情况一样，问题是经常性的：基多条款或配额?

虽然每一种情况下必须评估每个家庭的财务特点，具有利率低取决于量往往便捷损害抵押期限在这个非同寻常的支付摊销。虽然短期 - 长期只有几欧元将分享少真的是缩短按揭的生活，因此，利息支付在未来，将在全球信贷法案更充实。

相反，那些谁选择取决于什么是注销降低费用，他们将看到降低您的每月付款敏感，但每个月节省就没那么多钱，而抵押贷款的期限是一样的直到现在