许多人长期以来一直认为移动房屋的价值不会增加 - 或者至少它们的价值增长速度远低于传统房屋。

但最近的数据表明情况恰恰相反 - 这可能对推动全国经济适用房增加产生重大影响。

来自华盛顿特区智库城市研究所的一份 新报告审查了联邦住房金融局8月发布的数据。制造房屋(也称为移动房屋)的房屋价格指数平均年增长率为3.4%，而传统的现场建筑房屋则为3.8%。

近年来，对于制造或移动房屋而言，房屋价格实际上比传统房产更快。

但这种趋势并不总是很容易看到，因为制造业住房在该国部分地区更受欢迎，因为住房危机的整体复苏不那么强劲。例如，加利福尼亚占全国整体住房市场的近18%，但根据出货单位数量，它仅占制造业住房市场的4%。

由于制造房屋一般不高度集中在已经从危机中恢复过来的房地产市场，因此造成这样一种印象：这些房屋的价值并没有像传统房屋一样升值。实际上，这更多地反映了房屋的位置而不是房屋的类型。

相比之下，阿拉巴马州，佛罗里达州，路易斯安那州，北卡罗来纳州和德克萨斯州占制造业住房市场的41%，但价格升值低于国家水平。

该报告仅关注由房利美和房地美担保的贷款融资的移动房屋。然而，大多数为购买制造房屋提供资金的房主都没有获得传统的抵押贷款，因为他们只拥有结构而不是土地。

相反，他们通常会获得动产贷款 - 一种类似于汽车贷款的个人贷款，而不是抵押贷款。Chattel贷款比抵押贷款 更昂贵 ，通常还有更高的利率。

目前尚不清楚该报告的调查结果是否适用于以动产贷款购买的房屋。然而，这强烈表明移动房屋可能是一项有价值的投资。“虽然数据告诉我们的数据有限，但该指数显示需要重新评估制造房屋不会以与现场建造房屋相同的速度升值的假设，”城市研究所的研究人员写道。

制造房屋有许多缺点。如果移动房屋所有者不拥有土地，他们显然必须租用 - 而且这些费用会随着时间的推移而增加。更重要的是，这些房屋在大多数情况下实际上并不是移动的，尽管这是常见的绰号。因此，如果土地租金过于昂贵或者土地所有者决定出售，房主可能会被迫搬家并出售房屋，无论房屋的价格是多少。

在飓风和龙卷风等自然灾害中，房屋也更容易受到破坏。由于许多业主以现金购买移动房屋，保险公司通常只为房产提供“实际现金价值”保险，而不是覆盖重置价值。这降低了保险公司支付的金额，这使得佛罗里达州的许多人在 去年飓风伊尔玛摧毁该州并摧毁或损坏许多制造房屋后面临严重损失。